美国财政部发布关于管理金融部门人工智能风险的报告

据美国财政部4月3日报道，美国财政部今天发布了一份全面的报告，旨在应对人工智能（AI）与金融服务部门之间日益蓬勃的交汇处的网络安全问题。此举是对总统行政命令14110的回应，强调了安全、可靠和值得信赖的AI开发和应用的必要性。

在国内财政部长Nellie Liang的指导下，财政部的网络安全和关键基础设施保护办公室（OCCIP）主导了该报告的制定。负责管理财政部对金融服务部门的行业风险管理机构责任的OCCIP，精心制定了这份文件，以应对AI相关的运营风险、网络安全和欺诈挑战的不断演变的形势。

Liang强调了AI在重塑金融服务部门网络安全和欺诈预防中的转型作用，并确认了拜登政府致力于利用新兴技术的承诺，同时防范运营中断和对金融稳定性的威胁。她将该报告视为促进金融机构有效利用AI技术的安全环境的关键一步。

该报告界定了加强该行业抵御AI特定风险的几个重点领域和建议：

1. 解决能力差距：

报告强调了大型和小型金融机构在开发内部AI系统方面的差距不断扩大。虽然较大的实体拥有AI开发的资源，但较小的机构由于数据获取有限而面临障碍。此外，迁移到云端在AI系统部署方面具有优势，进一步加剧了这种差距。

2. 弥合欺诈预防中的数据缺口：

一个重大挑战在于欺诈预防中数据稀缺，特别是在数据训练AI模型方面。报告突出了公司之间数据可用性的差异，有利于拥有丰富历史数据的大型机构。缺乏可比资源和专业知识的较小实体在构建反欺诈AI模型方面面临障碍。

3. 监管协调：

金融机构与监管机构之间的合作在应对不断发展的AI景观中至关重要。然而，关于跨州、联邦和国际管辖区的监管碎片化仍然存在担忧。报告主张简化的监管框架，以在迅速发展的技术进步中促进有效的监督。

4. 扩展AI风险管理框架：

报告建议扩展国家标准与技术研究所（NIST）AI风险管理框架，以包括适用于金融服务部门的定制指南，增强治理和风险缓解策略。

5. 加强数据供应链映射和透明度：

强调监控数据供应链的重要性，报告主张制定最佳实践和标准化的“营养标签”，类似于食品标签，促进关于AI模型中数据使用的透明度。

6. 促进AI解释性解决方案：

透明度仍然是理解黑匣子AI系统的关键挑战。报告强调了在解释性解决方案的研究和开发方面的必要性，以及在使用不透明AI系统方面采用最佳实践的重要性。

报告的发表是美国政府对金融服务部门面临的AI风险问题的积极回应，表明了政府在推动AI安全和可信赖性方面的承诺。这项努力旨在确保金融服务部门能够充分利用AI技术的同时，有效地管理与之相关的风险和挑战。

来源：美国财政部

编辑：瓷瓷

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